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聚焦_泰达币USDT:史上最大泡沫!无限增发、操纵市场的幕后黑手

2018-08-10 17:27:45 聚焦

聚焦数字货币

前言:
要进行币币交易,首先要买代币,但大多数交易所都不支持以法币直接购买代币。泰达币作为法币和代币转换的桥梁,目前已受到广泛使用,在所有的稳定虚拟币种中交易量最大。作为一种稳定币,USDT的价格时刻与美元直接挂钩,所以整体上价格波动较小。有人认为泰达币USDT稳定而且使用广泛,前景可观,但也有人觉得它是“沙丘上的城堡”。那么泰达币究竟有何妙处,又有什么致命弱点呢?

 

一、锚定法币,USDT让币币交易更简单

USDT是一种锚定数字货币,能够1:1锚定美元。每发行一个USDT,其公司就会向银行存入一美元作为保证金,用户可以随时用USDT来兑换美元。

USDT背后的金主,是全球知名大型交易所BitFinex。

最初,USDT是用来转账的工具。在九四币灾之前,中国大多数交易所都可以直接进行法币和数字货币的交易,通过银行转账就可以直接将法币转入交易所。但在国外,银行是不支持这种情况的。

香港的银行也同样拒绝提供这一服务。因此,2014年,位于香港的BitFinex交易所成立了子公司Tether,用来发行USDT数字货币,与美元锚定,投资人即可通过美元兑换USDT,从而在交易所进行币币交易。

作为承兑中介,USDT主要的盈利来源是提现法币时收取的手续费;除此以外,用户用于兑换USDT的法币所产生的利息,也是其盈利来源。所以交易量越大,USDT获利也越大。

2015年2月USDT正式发布,当时的BitFinex是世界上比特币交易量最大的交易所,看到这样一位大佬撑腰,势头正盛的Poloniex交易所也表示支持。有两大交易所背书,可想而知,USDT甫一上线,在短短时间里交易量便水涨船高。

这样的一种稳定货币,极大地方便了投资者,和同样具有锚定货币的比特股相比,应用场景要更为广阔。凭借与美元等值的特性,USDT在市场波动时极具保值作用,获得了投资者的广泛青睐。

2017年,稳定货币突然大热,各种项目如雨后春笋遍地都是,USDT面临着极大的竞争压力。但目前,USDT依然占据着稳定币90%的市场,即使被取代,也并非一朝一夕。

 

二、争议迭起,USDT真是沙丘上的城堡?

对于USDT,币圈大佬老猫曾发表过一篇《USDT,沙丘上的城堡?》,对USDT进行了否定,其中披露了一些不为人知的内幕:

首先,Tether银行账户里根本没有那么多钱,也就是说,USDT宣称的保证金只是一张空头支票。原因是Tether不断借贷,数额已超过存款,但由于提现少,这个问题并没有暴露出来。

在2017年11月,Tether宣称自己遭到黑客攻击,3100万美元的USDT被盗,并发布公告称不会赎回被盗的USDT。公众因此怀疑,Tether根本没有那么多美元储备。对此,Tether并未发表任何实质性的澄清。

其次,BitFinex作为Tether的幕后老板,对于使用USDT操纵比特币价格的嫌疑避无可避

有人发现,比特币价格的波动与USDT的增发有很高关联性,USDT一增发,比特币价格便会上涨。今年1月,有一篇匿名的分析报告对此进行了分析,并质疑Tether通过USDT操纵比特币价格。

这些言论马上引起了行业内对于USDT的极大争议,纷纷猜测其中真假,然而USDT的交易量,并未因此受到明显影响。

老猫的否定并非空穴来风,一直以来,关于USDT的诟病有很多,而且从未停止。

USDT被媒体先后报道过涉嫌制造空气币、诈骗、洗钱、操纵比特币、存在关联交易等问题。如今这种种污点,让USDT名声扫地。

然而,质疑归质疑,USDT仍然活得风生水起。这些污点对它来说,似乎毫无威胁。

 

三、风险极大,投资USDT仍需谨慎

USDT会出现这些问题,是因为它潜在风险非常大。

Tether是一家中心化的交易所,掌握对USDT的发行、审计、赎回、提现等程序,社会对其缺乏有效的监管(甚至不受监管)。严格看来,USDT其实是没有法律授权的伪法币,说Tether借着区块链来打发行美元的擦边球也毫不为过,法律风险极大。

Tether上的交易行为并不透明。Tether的保证金账号以及资产明细均未对外公开,所谓的保证金到底存在与否,公众并不知晓。而且,Tether的用户条款里面,竟赤裸裸地写着“免除在任何条件下(包括公司倒闭清算时)兑付法币的责任”,令人细思极恐。

此外,USDT更存在严重超发行为。据闻,USDT年增发91次,日交易超170亿,极有可能成为数字货币的大泡沫。数据是否真实尚未可知,但USDT超发之事却是板上钉钉,尤其是它与比特币价格的关系,实在让人心生疑窦。

这些风险几乎招招致命,一旦爆发,对于广大投资者来说是巨大的损失,市场也将随之产生剧烈动荡。

所以,交易或者投资USDT,切勿盲目跟风,必须慎重考虑。

目前除了USDT,市场上已经涌现出了很多能够取而代之、甚至更加安全去中心化的稳定币,但由于这些项目面世时间尚短,还不足以获得市场和投资者的认可。所以,摆脱USDT的一家独大与风险折磨仍需时日。

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