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Coincheck:经历加密货币史上最大黑客事件后被收购

2018-12-06 14:49:06 华尔街之狼

谈到加密货币黑客事件不免会想到日本交易所,2014年2月,当时世界最大的比特币交易所Mt.Gox遭黑,震惊加密货币市场,同年8月,Coincheck开始营运加密货币交易的业务,四年间,Coincheck的交易量并不输日本交易所bitFlyer,动区曾报导,其2017年四月以来至今年一月的十个月之间已经达成了532亿日圆(约为49亿美元)的收入,此外,Coincheck也积极的拓展日本各种加密货币的支付渠道。

命运的巧合令人难以言喻,在2018年1月,当加密货币市场市值正突破8000亿美元如日中天时,突然传出Coincheck的热钱包遭黑,当时价值5.3亿美元的加密货币新经币(XEM)不翼而飞,很不幸的,按遭黑时的市值计算,Coincheck取代了Mt.Gox(744,000枚比特币)成为历史上最大宗的加密货币被盗案件。

至2018年4月,一间名为Monex Group的线上证券交易商迅速表示有意收购Coincheck,并在短时间内达成交易,在4月6日以36亿日元(约3350万美元)的价格进行全数股权收购。

Coincheck数字货币交易所

 

一场黑客事件,成为Monex Group的最佳跳板

Monex Group是在香港、日本、美国与澳洲拥有合法金融牌照的线上证券公司,收购Coincheck宣示着他们将要积极踏入加密货币这个创新市场,着手经营加密货币业务,在动区採访Monex的执行董事中川阳时,恰逢Monex正式成立20週年。

中川阳告诉动区:

相较于传统的金融模型与市场结构,区块链有很多的可能性,特别是DLT(分散式帐本技术)。

但在金融面,它会带来更多与更大的冲击,特别是在交易该如何进行清算,允许了P2P支付,更低廉的交易成本像是要转钱给境外的公司或朋友,也有可能会改变人们交易的现状。

……

在加密货币进入市场后,人们与市场互动的状况可能会根本性地被改变。

对Monex来说,Coincheck的收购是转战加密货币市场再适合不过的机遇,中川阳表示Coincheck目前有170万用户註册,有着良好的体质继续发展。

在2018年,日本雅虎、乐天集团、火币也纷纷收购了日本交易所,打算经营日本加密货币市场,LINE、SBI、Coinbase也直接向日本金融厅註册希望获得这张经营牌照。

而长期参与金融市场的Monex深知加密货币市场在走向监管合规的方向下,「合法牌照」是一张拓展日本市场无价的护身符,在日本仅有16间年轻的(相较于传统证券交易所)交易所曾拥有这些牌照,这些牌照在Coincheck遭黑后都重新回到日本金融听(FSA)加强审查,在未来,「交易所牌照」只会越来越值钱。

Coincheck創辦人田晃一良(左)在遭駭後,宣布將對受波及用戶進行「全額賠償」。

Coincheck创始人田晃一良(左)在遭黑后,宣布将对受波及用戶进行「全額赔偿」。

这可以说一场长远的佈局,他认为在未来Monex能透过他们在传统金融市场20年的经验,能够带领Coincheck在加密货币市场成为趋向成熟的领头羊:

Coincheck今年大概四岁了,但只有在去年才有所成长,因此现状来看还在襁褓之期。市场还很混乱,监管框架仍不成熟或还在转型。因此我们的经验,举例来说跟监管方谈判以提供更好的框架以保护消费者,是非常有用的。

你知道的,我们作为20年经营者,将这个经验带来加密货币市场是非常好的。

中川阳表示。

 

冷冻长达10个月,交易所重启之路漫长

在收购当时,Monex表示希望在6月就能让Coincheck在日本政府的监管下重新上线,甚至考虑将Coincheck推向首次公开募股(IPO),不过现实上并不是如此,日本财务大臣麻生太郎在Coincheck遭黑后要求加强国内加密货币交易所的管理制度,显示出日本政府对受监管的交易所遭黑十分不满。

在此之后日本交易所的监管急速升温,许多这些持牌交易所纷纷因为新的交易所监管标准而被叫回重审,9月份另一间日本交易所Zaif遭黑更是雪上加霜,一年两起的黑客事件让日本政府颜面无光。

在一月遭黑之后,我们有点像是被政府禁足了。

无法让客户新建帐户,不能买加密货币。直到十月底我们才得以部分的恢復我们的业务。直到昨天(11/26),我们才得以开放我们所上所有的加密货币,也就是九种。

中川阳告诉动区。

今年11月在Coincheck重新开启NEM的交易后,大幅度带起了当时遭黑的新经币(XEM)的交易量,过去几天只有不到500万美元,当日已经达到7000万美元,价格也因此上涨20%。

歷经一年两起黑客事件后,交易所监管强度不断升温,目前所有的交易所牌照都还在重新审理中,对Coincheck这种有遭黑歷史纪录的公司更是难题,这也是Monex的下一个目标:

我们的下一步是,很明显的是要让合宜的登记并受到合宜的监管,因此要跟监管者多沟通。现在的我们没有註册,也就是说这是我们下一个里程碑。

此外,中川阳补充,Coincheck希望提供提供更多元的代币:

我觉得下一步有很多事情可以做,就像我说过的我们只有九种货币。如果去跟其他间全球性的交易所来比,他们有上百种。当然并不是都是很好的代币,但我觉得如果只有九种会限缩我们的用户,因此我们也将在这部分扩张。

作为世界最大的加密货币交易市场之一,在日本的交易所中的选择却不多,没有一间交易所上架的代币超过15款,许多加密货币是不被官方认可的。

日本金融厅(FSA)针对这些交易所上架的加密货币以及代币有很强烈的意见,富比士曾报导,FSA可能在规划一种「被允许的加密货币白名单」,在监管上难以追溯的匿名币似乎也进入了他们的黑名单,Coincheck就在3月份下架Monero、Dash以及ZCash三款加密货币。

对于新货币的上架,似乎又回到了与监管单位周旋的议题上。

 

关注证券型代币市场

我们也在看STO。我们在研究要如何将它纳入我们的网络当中。

谈到证券型代币发行,中川阳不假思索的表示十分关注其发展。

透过加密货币进行所谓的ICO进行募资提供了快速的融资管道,然而这也涉入的各国政府的灰色地带,不过证券型代币的发行(Security Token Offering,STO)会是一个相对非常严格、没有转圜余地的管道,他认为STO会是一个高强度的监管市场。

现在还没有定论因为还在讨论当中。但是从我们得到的消息当中日本政府倾向将其列入证券相关法律纳管。

因此第一,你必须要是个合法经销商。得要有证照。对我们来说,我们早就在做这件事情。我们有这方面的优势。

中川阳更补充,证券型代币可能会是一个「不那么令人兴奋的市场」,但对投资人来说会更加安全:

比较不令人振奋我指的是价格波动度。因为有个支持的资产,因此不可能会让你的价格变成原本的五倍。所以不会再有这些疯狂的事情发生。

然而,他却也十分肯定证券型代币的确可以提供一些传统金融市场所没有的优势——透过资产「碎片化」拓展全新的市场。

但另一方面比较有趣的是,举例来说,代币化可以带来的是,你可以将所有资产切成一块一块的。

举例来说,你可以有个避险基金,最低投资限额是五十亿或一百、两百亿。但现在你可以让普通投资人或比较小的资金进来。

因为透过这样建构成本比较便宜。

中川阳延伸了这样的概念,他认为在未来代币化资产将会形成更多我们所无法想像的投资方式,收藏品、房地产、贵金属都有这样的可能性:

开启了另一个有趣的投资机会。我们可以投资一些比较不同的,因为无法被分割而导致原本难以投资的资产,像是艺术。我们可以投资毕卡索之类的。

并将其分割成几百万份,突然间你就可以成为毕卡索画作的拥有者之一了。

Monex Group 执行董事中川陽

Monex Group 执行董事中川陽

Monex对于区块链技术与加密货币市场拥有许多想像,作为一个20年的证券交易商,其认为透过区块链技术未来的交易市场将不再被侷限,建构在这之上的各类型交易是充满机会的,而他们希望成为提供这些服务的媒介。

 

机构投资人进场会是催化剂

作为交易所业者,中川阳也表示他们也必须依靠市场热度提升获利,然而等待大型的机构投资人进入加密货币市场这种说法,在加密货币市场歷经一年的熊市后近乎变成老生常谈,不过中川阳依旧肯定这样的趋势,他认为机构投资人的进场将会是让市场重新燃起活力的重要指标:

这是我觉得蛮重要的一个催化剂。

现在来看,在资产的世界里,绝大多数的资产是从机构轮开始投资起的,不管是Equity、或FXs、或商品期货,然后才会有普通的投资人进来,股票交易、外汇、ETFs也是。

他更补充:

加密货币是个例外,是反过来的。

由个体开始投资起的。因此只要有机构投资人进来,监管也会成熟了。这就会带来安全感然后就会有更多人加入。

市值不是唯一指标,拥抱金融创新

在这样的市场低谷中,许多企业的佈局并没有放慢脚步,就在今日,Monex Group更与传统金融巨富达投资(Fidelity)、Nasdaq Ventures、挖矿硬体公司比特大陆(Bitmain)等机构达成加密货币交易平台ErisX的2750万美元B轮融资。

Monex目前旗下也有一个名为Monex Venture的投资机构,从投资标的来看,他们同样投资了许多在区块链领域的新创公司,像Monex这样的证券经纪商已经投注了大量资源在佈局下一个世代的金融创新。而区块链技术与加密货币市场成了他们重压的领域之一。

Monex的Coincheck收购让其在进入加密货币市场佔了一席之地,有了第一个支点,他们将继续参与加密货币市场,开创更广阔的生态。

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