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Genesis联手BitGo:让传统金融机构更方便入场加密货币

2019-01-17 14:14:33 华尔街之狼

Genesis与BitGo两家加密货币公司正联手让华尔街的机构们更容易处理他们的数字资产。

据Coindesk于1月16日报导,加密货币托管公司BitGo与机构场外交易(Over-the-Counter,OTC)公司Genesis Global Trading合作,让传统金融机构可以「更便利的进行大额交易。」

BitGo做为数字资产的托管方,Genesis Global Trading做为场外交易的撮合方,如果客户在他们的BitGo冷钱包中持有100颗比特币(BTC),他们可以通过Genesis获得报价,并立即出售这些比特币。在客户同意交易的那一刻,BitGo锁定这100颗比特币并转让给Genesis,买方向BitGo发起美元银行汇款。

华尔街的金融机构

一旦银行汇款完成,比特币转帐将会在BitGo的帐簿上进行结算,这也代表着整个交易过程中加密货币将不会离开BitGo的托管,整个过程耗时在24小时内,降低了交易风险。值得注意的是,这样的交易过程「不会出现在公有帐本中」

Genesis指出由于其在BitGo持有一个冷钱包,因此加密货币在交易过程中不会离开BitgGo的冷储存系统,只会从客户到BitGo经手,最后再到Genesis手中,过程中不会暴露在热钱包和公有区块链中。

所谓的不会暴露在热钱包和公有区块链,代表着是这两间公司试着解决原本加密货币OTC的交易风险,原本在的OTC交易中,买方同意与交易对手的价格,交易对手要求发送现金,然后他们将发送价值数百万美元的比特币(BTC),这样一来一往的过程会让双方背负着极大的风险,也不是传统金融机构会欣赏的做法。

BitGo指出,实际上这样的交易也可以做到「实时解决」,可以通过美元稳定币,将它们用于被交易的数字代币。用这种方式可以做为交换,交易对手的风险可以为零。

 

其他托管公司同样这么做

而BitGo不是唯一间希望通过冷储存托管来作到类似「系统内」的加密货币交付的公司。另一间数字资产交易服务公司OTCXN提供了类似的服务。

OTCXN建立了一个私有区块链,并与另一间内华达州的合格数字资产托管机构Prime Trust有类似的合作,是冷存储钱包和传统帐户基础设施的延伸。

据报导,OTCXN执行长Rosario Ingargiola表示:我们网络上的每个托管人都有一套独特的资产分散式帐本。例如,Kingdom Trust和Prime Trust每个公司都有一个独特的美元和比特币分散式帐本。并补充:(这种方式)你永远不会有出现在公开分散式帐本的交易。

通过串连冷储存钱包并通过私有区块链将被代币化的资产进行转帐完成交易,可以大幅的提升交易效率并降低风险。通过像OTCXN这样的网络,将允许产业等级的交易规模与速度。

这样做的好处是你可以使用这种模式真正支持任何数字资产的高频交易(HFT),我认为将这个市场流动性扩大,并达到机构投资者和养老基金的水平是绝对必要的。Ingargiola指出。

这有点类似于闪电网路(Lighting Network)的概念,在一个较为快速的网路进行大量频繁的交易后,于另一个地方进行实际结算。

无论是在冷储存中直接转换加密货币,还是通过私有分散式帐本进行,这些公司都在设法降低目前大宗交易的风险、提升成交效率。

 

稳定币在这场竞赛的作用

当然,就像BitGo提到的,通过采用现在加密货币市场的基础建设「美元稳定币」也可以加速这样的OTC或其他交易流程。

例如,如果Genesis和BitGo同意使用稳定币作为交换媒介,将美元排除在外。Genesis表示,与他们目前推出的计划一样,他们不会向售出100颗比特币(BTC)的BitGo客户发送银行电汇,在这种假设情况下,客户将获得价值100颗比特币的稳定币。

不过这些解决方案都不足以解决根本性的问题——「由大银行来作为法币对加密货币交易的锚点」。

目前大部分交易仍然发生在法定货币与加密货币交易对上,而作为法币的枢纽、传统金融交换的中心,银行永远是最大的赢家。这些机构资金、资产管理人和养老基金,他们有要足够的信心将资金存放在AA评级或AAA评级的银行中并交易,是个让加密货币市场目前又爱又恨的存在。

然而不幸的是,像汇丰银行和JPMorgans这样的银行「还不想」接触加密货币的业务。在这样的前提下,许多产业上的业者才开始试着以其他方式建立「法币进入加密货币市场」的管道。此外,要银行作为这样的托管机构中间也充满了许多待解决的矛盾。

营运机构级加密货币交易所LMAX Digital的公司,LMAX Exchange Group的执行长David Mercer指出,在与英国银行谈判的过程中,要求银行以加密货币市场时间(即一年365天,每天24小时,每天24小时)结算交易仍然是一个很大的障碍。

虽然LMAX Digital也同样提供了交易对手方之间提供托管和即时分散式帐本,无须实际转移这些加密货币或代币,让交易之间更快速。但Mercer依旧认为「法币从何而来」才是最大的问题。

回到稳定币的潜力,Mercer说银行们聚集在一起并发行一个自己的稳定币的财团将是一个最佳(并且他认为可能)的解决方案。

这将允许现有的银行家参与其中。我认为创建/赎回过程将可以自动化。

但是否要依赖这样的银行系统又会衍生另一项争议,在这场革命中,加密货币社群渴望既存于传统世界的法定货币进入到加密货币市场,却又不想依赖旧有的金融系统,两者间的矛盾是值得令人深思的。毕竟与其他加密货币相比,一颗美元稳定币代表的不过就是一美元的法定货币而已。

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