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USDT是沙丘上的城堡,还是无可撼动的稳定币老大?

2018-08-01 12:17:42 项目观察员

usdt目前的市场占有率已经高达90%以上,因为最新的这些竞品刚出来的时间还很短,而想得到市场认可、投资人认可还需要时间。

 

法币入金通道 同比等值美元

usdt是1:1锚定美元的稳定的数字货币,1:1锚定美元的意思是每发行一枚usdt,其公司就会向银行存入一美元的保证金,同时用户可以随时用usdt同比兑换美元。usdt目前市值在27亿美元左右,日成交额在30亿美元左右,排名仅在比特币之后。

 

功能设置 提供资金通道

usdt最早是Bitfinex交易所用于入金的工具,可以转账把人民币转进去,比如以前中国的比特币交易所火币网。但在国外的一些交易所,银行是不提供转账服务的。

比如Bitfinex交易所在香港,但香港银行拒绝提供资金转账的通道。所以它成立了一个子公司,Tether,用于发行usdt数字货币,而usdt和美元是锚定的。投资人可以用美元交易usdt,然后可以再用usdt去交易其他的数字货币。

在九四之前,对于Bitfinex交易所,usdt是一个很重要的入境通道。当时在中国的交易所是可以直接转账法币的,这是国内外国情一个很不一样的地方。

 

功能设置 手续费盈利

那Tether公司除了将usdt作为资金的入口外,是否还用usdt进行了盈利?usdt最早的设定主要不是为了盈利,而是为交易所提供一个资金通道。在提现的时候,就是将usdt换回美元时,它会收取5%的手续费。一是收手续费,二是它变相拥有了一个不需要付利息的免费获取资金的通道。

 

技术创新 Omni技术 发行数字资产

usdt最大的技术创新是一个叫做omni的技术,Omni技术是在比特币区块链基础上开发的,而这个币其中的一个功能就是发行数字资产。以太坊、比特股也可以发行数字资产。

 

圈内质疑 中心化机构

之前圈内大咖老猫写过一篇文章:《usdt是沙丘上的城堡》,认为它不靠谱,但后来他又转为支持的态度,类似老猫这种质疑在圈内是一直都有的。

因为usdt是一个非常中心化的一个兑换数字货币和兑换法币的机构,它的财务上有很多的不透明,所以很多人质疑。比如说市面上有很多usdt,但是它银行里有没有这么多美元?

如果所有usdt的投资人都要兑换美元,但它手上没有足够的美元?这就是个危机了。比如说它低成本获得了资金,但却拿这个资金去放高利贷、P2P,P2P出了资金,类似于泛亚的黑窟窿,那么投资人想要兑换美元的时候,它就没有足够的美元了。

 

发展现状 热门项目方向 同类型项目不断落地

稳定币从去年年底开始,突然变成一个非常热门的项目方向。在去年有一个非常大的稳定币项目叫MakerDAO,它是基于以太坊的一个ERC20的代币。而Tether是在Omni基础上做的,比特股也有这样一种法律的承兑的,它有BitCNY这种人民币的数字货币,和BitUSD美元的数字货币,这是一个非常古老的一个稳定币。

 

稳定币类别 准备金制稳定币(usdt) 智能合约抵押资产(比特股)

这些同类型项目相对于usdt来说有什么核心的竞争力?稳定币分两种,第一种稳定币就是准备金制的,比如udst和TrueUSD,TrueUSD比usdt改进得财务更加透明。TrueUSD的银行账户是第三方托管的,是由银行来管理它的资金的,那么风险就会大大降低了。

而MakerDAO是在以太坊上做的智能合约,它是第二种抵押资产制的稳定币,类似的稳定币还有比特股。但在比特股上需要抵押3倍的比特股资产,MakerDAO则是要抵押1.5倍的以太币。抵押资产制需要有足够的以太币,才能发这种虚拟的美元。

这样看来,这些币比usdt更具有安全性,可能更能获得用户的认可。那么usdt是否会被取代?也不一定。usdt目前的市场占有率已经高达90%以上,因为最新的这些竞品刚出来的时间还很短,而想得到市场认可、投资人认可还需要时间,所以目前很多相关的竞品并没有获得交易所的认可,大部分交易所认可的还是usdt。

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