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美国将严格执行以FATF为标准的加密货币规则

2019-11-19 12:12:30 核财经

《记者》app 编译 美国政府将严格执行与金融行动特别工作组(FATF)建议的标准类似的加密货币规则。金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)重申,其“旅行”规则适用于加密货币。与此同时,美联储(Federal Reserve)在一份新报告中指出,稳定资产可能对美国金融体系构成风险。

据报道,美国金融犯罪执行网络(Fincen)主任肯尼斯·布兰科周五表示,将严格执行加密货币反洗钱(AML)规则。Fincen是美国财政部的一个分支机构,其使命是打击洗钱活动,保护美国金融系统不被非法使用。

该局要求从事货币服务业务(包括加密货币交易所和钱包服务提供商)的加密货币公司共享客户信息。具体来说,“旅行”规则要求它们核实客户的身份,识别3000美元以上资金转移的原始方和受益人,并在存在交易对手方的情况下将该信息传递给交易对手方。

美国将严格执行以FATF为标准的加密货币规则

“旅行规则”最早由Fincen于1996年发布,作为美国所有金融机构“反洗钱”标准的一部分。2013年3月,该规则被扩大到适用于加密货币交易所,并在今年5月发布的加密行业指导中得到加强。

路透社(Reuters)指出,5月份的指引曾经令一些企业感到困惑,因为它们本来认为该规定并不适用于它们。上周五,在区块链分析公司chain分析家主持的一次会议上,布兰科说:

旅行规则适用于CVCs可兑换的虚拟货币,我们期望你们将遵守。

他重申,我们期望行业会遵守。我不知道这有什么令人震惊的,这不是什么新鲜事,”这位主管透露,“旅行规则”是从事加密货币业务的货币服务企业最常见的违规行为。他补充说,Fincen自2014年以来一直在进行检查,包括确保遵守“旅行规则”。

Fincen执行的“反洗钱”规则与FATF建议的规则类似。FATF是一个政府间决策机构,其宗旨是制定打击洗钱和资助恐怖主义的国际标准。今年6月,FATF发布了针对加密资产和相关服务提供商的新指南。

美国将严格执行以FATF为标准的加密货币规则

在6月份于日本举行的20国集团领导人峰会上,美国和其他国家重申了它们对适用FATF标准的承诺。20国集团(G20)财长和央行行长也同样宣布了实施这些措施的承诺。然而,加密行业在应用这些规则时遇到的挑战引发了一些担忧。这些规则没有法律约束力,但拒绝遵守的国家可能会被列入黑名单。

与Fincen一样,FATF也建议全球加密资产服务提供商和监管机构实施类似于“旅行规则”的规定,并给他们从6月起一年左右的时间来实施。然而,FATF设定的资产门槛是1000美元或1000欧元。今年10月,金融行动特别工作组透露,其“评估将特别关注各国执行这些措施的情况”。Fincen是否会进一步更新其加密资产的规则还有待观察。

美联储将“稳定”列为金融稳定的风险

就在布兰科发表声明的同时,美国联邦储备委员会周五发布了一份报告。这份60页的报告中有一个专门讨论稳定的章节,美联储已将其列为美国金融体系的潜在风险。

美国将严格执行以FATF为标准的加密货币规则

在承认创新的好处的同时,美联储认为,“一个稳定的支付网络迅速实现全球规模的可能性,带来了与金融稳定、货币政策、防范洗钱和恐怖主义融资、消费者和投资者保护相关的重要挑战和风险。”

在Facebook宣布天秤座项目计划后不久,一些国家对这种数字货币表示了担忧。一些美国国会议员曾试图关闭该项目,一些国家也加大了在央行数字货币方面的努力,以与天秤座抗衡。美联储表示,目前不打算发行自己的数字货币,在Libra在美国正式推出之前,必须解决一系列挑战。

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