从投资上讲,区块链的发展有点像互联网,中国发展过快,很多国家正在经历中国过去的阶段,过去中国市场的表现也可能会出现在其他国家;从结构上讲,海外的项目法律主体比较明确,加密货币的红利最终还是会释放到这些项目中,比如日本、美国。市场足够大,法制又很清晰的国家最容易产生好项目。

区块链在当前阶段不仅仅是一种技术,更是一种原有资产重新配置的标的物,每种区块链产品都是资金流转的通道,鉴于目前市场用户数量和市场深度远远没有达到它应有的程度(假设我们认为未来全世界所有人都会拥有一定数量的数字资产),但区块链的未来还是非常值得期待的。

很多人想知道普通人怎么投资区块链,区块链怎么赚钱。我们先来讲讲“投资”这件事。

普通人如何通过区块链赚钱

 

投资的几个基本理念

 

我们从三个复利投资案例看到什么?

复利公式:F=P*(1+i)^n

F:终值(Future Value),或叫未来值,即期末本利和的价值。

P:现值(Present Value),或叫期初金额。

i:利率或折现率

N:计息期数

3个复利投资案例

从三个主人公的故事可以看出,想让复利产生威力,需要满足至少三个条件:

1. 时间的魔法:持续的时间越长威力越大

2. 收益率稳定:收益率稳定持续才能带来可观的收益,而且收益率越高指数增长效应越明显

3. 本金不离场:本金和收益一直为你工作

这么看来,想要运用复利投资实现财富逆袭,我们需要做的就是持续的投资,而且尽可能早点开始,投资收益率稳定而且尽可能高的标的物,提升场外赚钱的能力,可以不让自己的本金和收益提前离场,还能让自己加大可以投入的本金。

所以,复利会带来的价值巨大,越持续越快乐,换个角度看,错失复利价值也会带来同样的痛苦。

 

给投资和投机下一个定义

投资就是在经过完整的分析研究之后,在本金安全的前提下获得安全收益的操作行为。不符合这一准则的操作就是投机。——本杰明·格雷厄姆《证券分析》

我们先看价值投资之父格雷厄姆的定义,本金安全这个前提比较模糊,本金安全不是绝对的,是一个相对的概念,还有,安全收益也没有一个具体的衡量标准,所以这个对于投资的定义操作性其实不强,我们需要给投资下一个可操作性更强的定义。

投资就是经过完整分析和研究后,进行的期望收益大于无风险利率的持续性操作行为,除此之外就是投机。

  • 期望收益率是什么?

各种可能收益率乘以其发生概率的总和

  • 计算轮盘的期望收益率

轮盘一共38个格子,其中“0”和“00”的2个格子是绿色,红色和黑色各有18个格子,如果赌对颜色(红黑)得到的收益是一倍,如果赌错就会损失全部本金,轮盘赌颜色的期望收益率:(18/38)*100%+(20/38)*-100%=-5.26%

  • 赌博为什么会输钱

通过计算,我们发现轮盘是一个期望收益率为负的事情,所以轮盘就是一种赌博,只有抽水的赌场能一直挣钱,因为他的期望收益率是正的,在赌场里,只有21点游戏赌客可能战胜赌场,很多数学天才通过计算让自己玩21点游戏的期望收益率为正

  • 算一算币得的期望收益率

币得是基于公信宝平台的竞猜拍卖应用,我们算一算100GXC双人PK专场的期望收益率是多少,(1/2)*95%+(1/2)*-100%=-2.5%,因为有平台抽水,所以这样一算这种游戏的期望收益率是负值,这下你知道为什么你的运气最终会让你输钱了吧

 

投资流派

投资有哪些流派

成为股神可能是因为被“剩”下

选择性偏差:研究过程中因样本选择的非随机性,而导致得到的结论存在偏差,也成选择性效应。

选择性偏差是指这样一种认知倾向:人们喜欢把事物分为典型的几个类别,然后在对事件进行概率估计时,过分强调这种典型类别的重要性,而不顾有关其他潜在可能性的证据。选择性偏差的后果势必使人们倾向于在实际上是随机的数据序列中“洞察”到某种模式,从而造成系统性的预测偏差。大多数投资者坚信“好公司”就是“好股票”,这就是一种选择性偏差。这种认知偏差的产生是由于投资者误把“好公司”的股票混同于“好股票”。其实,当好公司的股票价格过高时就成了“坏股票”,坏公司的股票价格过低也就成了“好股票”。(来自MBA智库百科)

投资市场上的交易者数量庞大,这么大的基数总有人选对股票,在做对了的投资者中总会有一部分人下一次还会对,最后会有一定概率出现极少数人在一个时间段内总是选对股票,被尊称为“股神”,基于刚才学的认知偏差,这些“股神”可能并不是真的都有洞察市场的“天眼”,而是在选择性效应中被“剩”下了。

 

价值投资的源流

巴菲特说自己是:85%的格雷厄姆+15%的费雪

价值投资基于哲学思想而不是数学命题,这里没有步骤一,步骤二和步骤三,格雷厄姆的目的在于他的学生能使用演绎的方法来独立思考。格雷厄姆和多德合著 《证券分析》开始出现价值投资的理念,后来格雷厄姆的《聪明的投资者》让普通投资者更容易理解什么是价值投资,而沃伦·巴菲特和查理·芒格是遵从“价值投资”的超级组合。

 

区块链如何投资

 

要投资区块链这个新兴行业,首先要明确我们是谁,要对自己斤两做到心中有数,我们不是交易所大佬,不是基金大V,也不是BAT高端码农,我们就是普通投资者,懂点原理,有点人脉,有点小钱。

 

普通人投资区块链困境

对于区块链生态项目,比如交易所、矿池等等,也早就过了野蛮生长时期,其运营、技术、管理向一流企业看齐,远不是区块链早期的草台班子模式。区块链初期因为基本没有什么专业投资机构,项目方往往借助于社区的力量进行募资,普通人也有机会,但是随着区块链行业的快速发展,募资方式越来越倾向于机构化。

在数字货币投资方面,随着交易额的不断攀升,很多过去正规金融圈的团队也进入了数字货币市场,他们具有极强的分析能力,具有多种专业策略,而交易也普遍采用软件进行量化交易,普通人只能成为羔羊。

在区块链项目投资方面,早期的时候大家只是凭着兴趣爱好对项目进行讨论,而现在,优秀评级机构大量产生,他们由专业码农、财务、运营组成,尽职调查能力强,评测维度全面,分析内容深入,普通人相距甚远。

 

下一波区块链投资的机会在哪里?

 

1、数字货币交易合法化带来的历史性机遇

随着币圈越来越受到主流社会的关注,其全球交易合法化的步伐越来越快,当美国等主流国家确立较为完善的监管后,合规投资基金将带来天量入市资金,币圈涨幅不可估量,参考我国股票市场刚开放的历史,这是任何人都能把握的机会,这次机会更偏向于主流大币,比如比特币、以太坊等。

 

2、投靠头部企业

互联网是马太效应极其强烈的领域,未来币圈95%的基础链都会消失,最终用户和资源都将集中为数不多的顶级链上。同样的,未来区块链的生态企业也加速向头部企业聚集,大批的小交易所,矿池,钱包等等都要倒闭或吞并。作为中小投资者,要及时投靠头部企业,在自己尚有资源的情况下,换取在头部企业的一个较好位置。转变思路,要学会当一个员工,利用头部企业这个大平台,为自己谋求发展。

 

3、投资国外基础链

既然都知道绝大部分资源都集中在某几个链中,那么如果我们能压准的话,未来的收益也会很大。想当年,2000年的互联网泡沫,亚马逊也跟垃圾股一样跌了90%多。那么为什么要选择投资国外基础链而不是国内的呢?

中国只有优秀的工程师,没有大师,中国的基础链缺少灵魂。

不可否认,目前中国人的产品水平世界领先,比如支付宝,是依赖大量顶尖工程师在互联网基础上的杰出应用。但真正的基础类创新,需要的是大师,这是一条链的灵魂,也是中国真正缺乏的。什么是大师?不是代码能力多么熟练,性能设计多么惊人,是能在理论和算法上有所突破和创新的人。比如图灵机、冯诺依曼架构、互联网TCP/IP协议、零知识证明等等。没有大师指明方向,构建地基,工程师再多也只不过是一群不知该去往何方的迷路蚁群。

因此基础链领域中国很难出现世界级竞争力,投资国外基础链成为必然。

 

4、当一个大刷子

大刷子就是传统的刷单行业,只不过应用在区块链上。

未来区块链趋向于向合规的私募机构集资金,有效避免了法律问题,但又需要社区大量参与者支持,如何解决?空投!因此未来空投成为数字货币分发的主流手段,刷空投还是有利可图。而且实在不赚钱了,还可以去其他互联网公司刷单谋生。

 

区块链普通投资者该不该追热点

区块链普通投资者首先需要做的是保本,风险大的保本难,币市节奏飞快,某一币成为热点之时,便是热点结束之日,比的是谁跑的快跑的准,普通投资者没有这个能力。

举3个区块链热点例子。

1)EOS热点。过完年后一直有EOS主网上线的消息,4月份整个币圈迎来小牛,EOS在这波小牛市借助主网上线可能暴涨的热点,从四月初5美元至五月初小牛结束涨至23美元,涨幅超过400%,六月传说中的暴涨爽约,六月中下旬跌破7美元。

2)FCoin交易挖矿热点。FCoin交易所6月6号开启交易挖矿FT,FT几天时间涨幅上百倍,一时成为圈内最耀眼的一颗星,圈内投资者成群结队涌入FCoin交易所,六月十四号开始疯狂下跌,8月底市场部门解散,宣布停止为中国大陆地区服务,办公地人去楼空。

3)BCH分叉热点。由于硬分叉会产生糖果,BCH硬分叉热点导致BCH从11月1号424美金涨到11月7号最高647美金,11月8号开始下跌至今跌破300美金。有点怪,11月16开始分叉,却坚持至11月8号就开始下跌了,显然市场利用情绪割了一茬韭菜,糖果算个毛。

人为推波助澜,造成暴涨暴跌,热点过后一地鸡毛。

 

本材料仅供技术交流,不构成买卖建议,据此买卖,后果自负。
投资者需对风险承担水平进行充分分析,谨慎选择投资标的,防范非法集资。

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